近日，浦北农商银行福旺支行依托扎实的风控能力与成熟应急机制，联动辖区派出所成功拦截一起诱导贷款取现的电信诈骗案件，为客户保全资金30万元，有效避免了财产损失及高额贷款债务风险，守住了群众的“钱袋子”。

      事发当日上午，一名客户在陌生人员陪同下来到网点，要求办理30万元大额取现，声称用于生意周转。大堂经理在常规尽职问询中敏锐察觉异常：客户神情紧张、言辞闪烁，对资金用途、经营项目等关键信息表述不清、前后矛盾。而随行人员全程催促办理，多次代为作答、干扰问询，进一步放大了风险疑点。
      凭借丰富的反诈经验，网点工作人员判定该笔业务存在重大诈骗隐患，随即严格落实大额资金交易核实制度，果断暂缓业务办理，并第一时间将现场情况上报支行负责人。
      为精准排查风险，网点迅速启动警银联动应急处置流程。工作人员将客户引导至独立区域单独沟通，有效隔绝外界干扰，耐心安抚情绪，细致核实资金来源及交易背景；同时同步对接福旺派出所，全面上报现场疑点。

      辖区民警迅速赶赴现场，对相关人员分开核查询问。现场了解到：客户账户内30万元资金中，有17万元竟是当日刚通过手机银行申请的贷款。对方意图诱导客户全额取现，一旦得逞，客户不仅损失自有积蓄，还将背上沉重贷款债务。


       在银行工作人员与民警的联合劝导和反诈科普下，客户幡然醒悟，当场取消取现业务，并对网点员工敏锐预警、果断处置的敬业精神由衷致谢。工作人员还现场为客户讲解了诱导贷款、虚假投资等新型诈骗的作案手法及识别要点，再三提醒其提高警惕，切勿轻信陌生人话术，办理金融业务务必审慎核实。


      此次成功拦截，是浦北农商银行常态化抓实反诈风控、深化警银协同共治的生动实践。下一步，浦北农商银行将持续压实反诈工作责任，常态化开展全员反诈技能培训，聚焦大额取现、线上信贷、高频转账等重点风险场景，精准研判、提前预警、快速处置，不断织密金融安全防护网，全力守护辖区群众的财产安全。